暗访 |海外投机和巨额场外交易已成产业链，比特币市场监管看不到巨额利润和风险

雷锋网AI财经评论报道，前段时间，有舆论的IC​​O项目被央行紧急叫停，清理整顿60家ICO融资发行平台后，监管部门决定关闭中国的虚拟货币交易。这涉及到以“币行”、“火币网”、“比特币中国”为代表的所有虚拟货币与法币之间的兑换。

这样好吗？据说倒车很危险。根据雷锋网的日常调查，一刀切的监管也孕育了许多难以控制的风险。投资者也一如既往地“勇敢”。

提供一站式服务，币友争相告辞：“出海！”

近期，随着国内监管部门决定关闭国内虚拟货币交易所的公告，海外炒币招募和渠道的消息也通过社区、微信等平台传出.

调查显示，这些境外货币炒作俗称“搬砖”。搬砖是指利用不同交易平台之间的价格差距从中获利，因为这些平台进行撮合交易现在炒数字货币风险大吗，每个平台的价格都不一样，但在经济规律下，价差会逐渐拉平. 一般来说，目前“搬砖”多是在国内平台以较低的价格购买比特币，然后在国外平台以较高的价格出售，赚取差价，然后将现金提取到国外银行账户。

这个过程看似简单，但涉及的大部分人都是知识薄弱的投机者。对他们来说，这不是那么容易操作的，比如语言障碍、海外开户、人民币返还等等。

因此，有需求就有服务，就有业务链。据雷锋网了解，圈内有人专门呼吁国内玩家搬砖，包括不定期在社区发布价格信息和好消息，以及提供教程、翻译服务、国外账户设置和提款。教程等。此外，当然还有推荐的交易平台。

以某海外炒币社区为例，该社区会向投资者推荐某亚洲国家的交易平台，因为“该地区监管不严，没有审核，开卡容易（开帐户）。”目前，该机构群正在免费提供上述信息服务，以期聚集更多的参与者。

显然，这是链条中的第一步。主办方表示，当参与者的流量达到一定水平时，将启动与海外交易平台合作的计划。这样，未来可以利用手头的客流资源与交易平台合作共享。这些社区每天不定时发布好消息，同时强制加入群的人分享海报进行传播，否则会被赶出群。

而这些社区只是后来者。据媒体报道，在币圈，已经有人形成了这样的合作链。

关闭平台？大量场外交易

国内投资者持有比特币，所以有交易需求，特别是ICO停止后归还的资产还在集合中。现实中，除了“搬砖”之外，还有一种高风险的虚拟货币交易形式——平台外虚拟货币交易。如果说强制关闭国内比特币交易平台是为了切断“搬砖”的金融路径，那么OTC交易就更让人放心了——因为这是监管看不到的地方——用比特币钱包进行交易，去中心化 无法知道交易地址背后的人是谁。

场外交易的形式是圈内有担保资格的人作为交易员，负责收发币，然后从中提取部分手续费，或者直接收币并转售它们以继续搬砖。由于场外交易是点对点交易的形式，投资者只需通过数字货币钱包进行转账即可。

据雷锋网调查，在一个100多人的微信群中现在炒数字货币风险大吗，场外交易量巨大。其中，交易频率可能不高，但单笔交易金额较大。比如有人说4000个BCC会高价收费。按照今天每个BCC 2500元左右的价格，4000个BCC的总价值约为1000万元。

潜伏的风险

这些看似吸引人的赚钱方式其实风险很大。

业内人士表示，在搬砖的行为中，如果保证转动速度，就可以平搬；但如果交易出现拥堵，则很容易面临失去目标市场价格的风险。 “传播存在的时间很短。”而且，据媒体报道，“内部人员都是通过自动交易程序实现自动化的，他们必须比人类更快。”

另外，由于比特币目前主要用于黑市交易，如此大笔交易也存在卷入国际犯罪团伙交易的风险。

在场外交易中，没有KYC链接，也没有监管保证。场外交易只需要基于区块链钱包的点对点交易。开设钱包账户只需要昵称和登录密码，就会生成各自的地址。在这些信息的背后，不可能知道谁是谁。一旦发生纠纷，追究难度极大。

值得注意的是，这些场外交易正变得越来越完全放松管制。业内人士表示，微信群聊管控规定出台后，这些投资者和召集人开始逐渐减少对微信平台进行传播的依赖，现在干脆转向其他即时通讯工具，比如国外的WhatsApp（阅后即焚） ）。 ) 等进行通信。

昨天，摩根大通首席执行官杰米戴蒙在一次投资者会议上表示，比特币“不会有好的结局”，并预测泡沫最终会破裂。 “这种货币行不通。人们凭空投资一种货币，认为购买它的人非常聪明，而这项业务行不通。”他补充说，“这是一个骗局”，“比郁金香骗局还多，哎呀！”

业内人士评论说，可以看出创新给传统金融带来的威胁已经足够恐慌了。两者之间确实存在矛盾，但若无知而一味地冲向一个位置，那只会是被断绝的叹息。

但不得不提的是，监管是粗鲁的、一刀切的，这会滋生更多不可控的风险。为什么我们不能完善相关的制度和政策？

雷锋网原创文章，未经授权禁止转载。详情见转载说明。