央行专访平台负责人直指反洗钱？比特币密码

一夜之间，炒卖虚拟商品价格的资金外流通道被监管部门切断了。

1月11日，央行上海总部、央行北京业务管理部同时发布公告称，央行巡视组已先后进驻《比特币中国》、《火币》 .com”、“币行”等比特币、莱特币交易平台对外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定的执行情况进行现场检查.

据了解，上海对比特币中国的检查内容包括“是否超范围经营；是否无证无照开展信贷、支付、兑换等相关业务；是否涉及市场操纵；是否实施反洗钱制度、资金安全风险”等；北京对“火币”、“Bizhang”的检查包括“交易平台外汇管理、反洗钱”等。

华夏时报记者采访获悉，1月初短短5天时间，中国比特币交易价格连续突破6000元、7000元、8000元，最高达到8888元每件，而国外美元交易价突破1000美元/件。央行上海总部当时发布公告称，由于近期比特币价格出现异常波动，为防范风险，维护金融稳定，已加入上海金融办等相关监管部门会见比特币交易平台“比特币中国”主要负责人，要求其严格按照相关法律法规要求运营，并督促平台按照相关法律法规进行自查，进行相应的清理整改。

在没有限价制度的限制下，2017年初全球24小时比特币交易创造了疯狂的上涨趋势，市场震惊，也受到严格控制。商品监管网络迅速开通。

在业内人士看来，由于全球90%的比特币交易都集中在中国，毫无疑问，中国已成为比特币“多头”的最大滋生地，巨额资金推高虚拟商品的价格。源头存疑，笼罩在比特币等虚拟商品上的最大疑云是：其背后汹涌澎湃的资本是否会成为新的资金外流渠道？

价格“闪崩”

事实上，不仅央行、北京和上海的监管机构，还有国家外汇管理局已经采取行动打击比特币价格暴涨。

“外管局还于1月6日对国内多家主要比特币交易平台进行了调查，或查明近期通过比特币转移资产绕过外汇管制等行为。” 1月10日，一位接近监管部门的匿名人士告诉《华夏时报》记者。

央行行动后，效果立竿见影。不仅比特币价格暴跌，部分交易平台无法登录，部分追高、加杠杆的投资者损失更大。

“元旦后买了几个比特币，7000元一个，花了几万元。本以为会冲到一万元。没想到监管政策来了，损失惨重，现在也只能坚持了。等价格回升再卖出。”1月12日，上海比特币买家吴佳（化名）告诉记者，不仅如此，最近吴佳的一群圈内朋友都被骗了。

记者查看比特币交易价格了解到，受此前1月6日文件影响，比特币交易价格经历了一轮大幅下跌，从最高价跌至6300元左右，经过短暂盘整，跌破5800元。 1月11日，央行两地监管公告发布后，比特币价格再次跌破5000元关口，最低跌幅4893元，美元计价比特币最低跌破800美元/枚。

“年初这波暴涨的投机因素非常大。此外，在投机成分的背后，比特币是数字货币的鼻祖。世界各大投资银行和金融机构都在研究数字货币。比特币现在处于泡沫中。风险的产生和发展也有强大的支撑基础。”财经评论员于丰辉在接受采访时表示。

另一位市场专业人士分析称，目前尚不清楚比特币是否调整到位，但经过这一轮调整，就连高净值投资者的信心也受到了重大打击。由于比特币的价值无法明确量化，市场具有强烈的投资色彩，市场上没有有效的估值方法。

玩家的阴谋

《华夏时报》记者获悉，此次受央行监管的比特币中国、火币、OKcoin三大交易所数据显示，2016年中国比特币交易量占比93%全球交易量。 也就是说，比特币的长期资金在家里。但由于比特币交易的去中心化特性，即使作为央行，也很难查明其来源，只能从交易平台着手整改。

“目前，比特币价格疯狂上涨的原因尚不清楚，但从2017年央行和国家外汇管理局实施的新外汇管制以及人民币汇率走势来看率，比特币交易成为资金流出的新渠道；因为比特币作为一种全球化的电子交易商品，承载的不仅仅是它背后的区块链，而是全球资金的流动。现在比特币的交易规模已经达到万亿，如果不加以限制，很难保证越来越多的国内投资者通过这种虚拟商品转移资金。”1月10日，上海财经大学教授一位不愿具名的人告诉《华夏时报》记者。

在这位教授看来，目前尚不清楚有多少国内投资者参与了比特币交易，但可以肯定的是，有一股力量在不断推高比特币价格。为了吸引更多的小散户参与。

“与法币相比，比特币没有中心化的发行人，而是通过网络节点的计算产生的。任何人都可以参与比特币的创造，它可以在世界范围内流通，任何人都可以访问。在互联网上通过电脑进行买卖，无论身在何处，任何人都可以挖、买、卖或接收比特币，而外人在交易过程中无法识别用户的身份信息。”某某公司负责人张宇（化名）上海创业科技机构分析称。

在张宇看来，比特币之所以被炒作，是因为它被认为设置了总量上限。它由计算机生成的一串复杂代码组成。新比特币是通过预设程序制作的。随着比特币总量的增加，新币生产速度放缓，直到2140年达到2100万枚的总上限。已开采的比特币总量已超过1200万枚。

更重要的是，比特币可以用作现金，可以兑换成大多数国家的货币。用户可以在网络游戏中使用比特币购买一些虚拟物品，比如衣服、帽子、装备等。只要有人接受，他们也可以用比特币购买现实生活中的物品。

“在比特币暴涨的过程中，受益最大的人无疑是最初参与比特币设计和挖矿的人。从一开始，每个比特币只有一美元，现在已经超过了 1000 美元。 7年来，比特币的价格上涨了1000倍，如果这些多头不趁机推高价格，他们将无法获利。”国内比特币交易资深玩家陈天军在接受本报记者采访时表示。

监管红线

问题的症结在于，央行为何在2017年初对三大比特币交易平台进行监管？这些平台的创始人与海内外的大量技术创造者之间是否有密切的联系？比特币价格暴涨是不是先有一个小圈子，然后蔓延到其他市场投机者？

“我们会如实向监管部门报告实时交易数据，但作为一个平台，我们没有办法监控参与交易的行为，因为这些交易者的身份是保密的、去中心化的。如果有大量资金参与，我们也会上报；但比特币不是以数字为单位买卖的，也可以拆分成0.1进行交易。”1月13日，上述交易平台负责人告诉《华夏时报》记者说。

一位不愿透露姓名的市场人士向本报记者透露比特币 反洗钱，国内参与比特币交易的群体不仅是原始技术人才，还有有远见的投机者和借比特币交易洗钱的犯罪资金，这些国内资金肯定会不小。一旦更多的中小投资者将比特币作为股票交易获利，风险就会越来越大。

央行上海总部1月6日重申，根据《中国人民银行、工业和信息化部、银监会、证监会、证监会的通知》保监会关于防范比特币风险的意见》（银发[2013]289号），比特币是一种特定的虚拟商品，不具有法定赔偿、强制等货币属性，不具有与货币同等的法律地位，不能并且不应用作市场上的货币。机构投资者和个人投资者应正确看待虚拟商品和虚拟货币，理性投资，自担风险，维护自身财产安全比特币 反洗钱，树立正确的货币观念和投资观念。